Iwu Anti Money-Laundering (AML) na Know Your Customer (KYC)

1. Ọ bụ iwu nke po.trade na ndị mmekọ ya, (nke a ga-emesịa «The Company») iji gbochie ma na-arụsi ọrụ ike na-achụso mgbochi nke ego laundering na ihe ọ bụla omume na-eme ka ego laundering ma ọ bụ ego nke-eyi ọha egwu ma ọ bụ mpụ omume. Ụlọ ọrụ Ahụ chọrọ ka ndị ọrụ ya, ndị ọrụ na ndị mmekọ ka ha na-agbaso ụkpụrụ ndị a iji gbochie iji ngwaahịa na ọrụ ya maka izupụ ego.

2. N'ime iwu Ahụ, ime mpụ ego bụ nke a na-akọwa dịka ị na-eme omume ndị ehiwere iji kpuchie maọbụ zuo mbido nke bụ eziokwu n'ihe ndị ejiri ụzọ mpụ nweta nke bụ na ihe ndị ahụ ejiri ụzọ mpụ nweta ga-adị ka ha siri n'ụzọ iwu kwadoro bịa maọbụ bụrụ akụnụba iwu kwadoro.

3. N'ozuzu, nzupụ ego na-apụta n'ụzọ atọ. Ego na ebu ụzọ abanye na usoro ego na ọkwa «nkwanye», ebe a na-agbanwe ego a na-enweta site na mpụ omume ka ọ bụrụ ngwa ego, dị ka akwụkwọ ego ma ọ bụ ndenye ego njem, ma ọ bụ tinye ya na akaụntụ n'ụlọ ọrụ ego. Na ogbo «layering», a na-ebufe ego ma ọ bụ kwaga n'ime akaụntụ ndị ọzọ ma ọ bụ ụlọ ọrụ ego ọzọ iji kewaa ego ahụ site na mpụ ya. N'oge «mwekota», ego a na-eweghachite n'ime aku na uba na-eji zụta akụrụngwa ziri ezi ma ọ bụ na-akwado ndị ọzọ mpụ omume ma ọ bụ azụmahịa ziri ezi. Ego ndị na-eyi ọha egwu nwere ike ọ gaghị agụnye ego a na-enweta site na omume mpụ, kama ọ bụ mgbalị izobe mmalite ma ọ bụ echere iji ego ahụ, nke a ga-emecha mee ihe maka mpụ.

4. Onye ọ bụla na-arụ ọrụ Nke Ụlọọrụ ahụ, onye ọrụ ya na-ejikọta ya na ịnye ngwaahịa na-ọrụ nke Ụlọ ọrụ ahụ na onye na-emekọ ihe ozugbo ma ọ bụ na-ezoghị aka na ndị ahịa Nke Ụlọ ọrụ ahụ, a na-atụ anya ịmara ihe ndị a chọrọ n'iwu na ụkpụrụ ndị dị mkpa nke na-emetụta ọrụ ya, ọ ga-abụkwa ọrụ nkwado nke onye ọrụ dị otú ahụ iji rụọ ọrụ ndị a n'oge niile n'ụzọ kwekọrọ n'ụkpụrụ nke iwu chọrọ.

5. Iwu na ụkpụrụ ahụ na-agụnye, ma ọ bụghị nanị na: «Customer Due Diligence for Banks» (2001) na «General Guide to Account Opening and Customer Identification» (2003) nke Basel Committee of banking Supervision, Forty + nine Recommendations for Money Laundering of FATF, USA Patriot Act (2001), Prevention and Suppression of Money Laundering Activities Law of (1996).

6. Iji hụ na a na-eme usoro iwu a n'ozuzu ya, njikwa Nke Ụlọọrụ ahụ eguzobewo ma na-eme ihe omume na-aga n'ihu maka nzube nke ime ka obi sie ike na nrube isi na iwu na ụkpụrụ dị mkpa na mgbochi nke izupụ ego. Ihe omume a na-achọ ịchịkọta ụkpụrụ iwu a chọrọ n'otú niile n'ime ụkpụrụ ejikọtara ọnụ iji jikwaa nkeọma ihe egwu nke otú ahụ nwere na-eme mpụ ego na ịdị na-enye ndị na-eyi ọha egwu ego n'ofe ngalaba azụmahịa niile, ọrụ na ụlọọrụ iwu kwadoro.

7. Onye ọ bụla n'ime ndị ha na Ụlọọrụ Ahụ na-emekọ ihe ka a chọrọ ka o rube ịsị n'ntuziaka AML na KYC.

8. Akwụkwọ njirimara na ndekọ ọrụ niile ka a ga-edobe maka oge kacha nta nke iwu obodo chọrọ.

9. Ndị ọrụ ọhụrụ niile ga-anata ọzụzụ mgbochi igwu chandum ego dịka otu n'ọzụzụ mmanye nke ndị ọrụ ọhụrụ. Ndị ọrụ niile o metụtara ka a na-achọkwa ka ha mechaa ọzụzụ AML na KYC kwa afọ. Isonye na mmemme ọzụzụ ezubere iche ka achọrọ maka ndị ọrụ niile nwere ọrụ AML na KYC kwa ụbọchị.

10. Ụlọ ọrụ ahụ nwere ikike ịrịọ onye ahịa ka ọ kwado ozi ndebanye aha ya nke egosipụtara n'oge imeghe akaụntụ azụmaahịa na ikike ya na n'oge ọ bụla. Iji nyochaa data ahụ, Ụlọ ọrụ ahụ nwere ike ịrịọ n'aka onye ahịa ka o nye akwụkwọ ikike nke: paspọtụ, akwụkwọ ikike ịnya ụgbọ ala ma ọ bụ kaadị njirimara obodo; nkwupụta akaụntụ ụlọ akụ ma ọ bụ ụgwọ ọrụ iji kwado adreesị ebe obibi. Mgbe ụfọdụ, ụlọ ọrụ ahụ nwere ike ịrịọ onye ahịa ka o nye foto nke onye ahịa ahụ ji kaadị njirimara na nso ihu ya. A kọwapụtara ihe ndị achọrọ maka njirimara ndị ahịa na ngalaba AML Policy na webụsaịtị ụlọ ọrụ.

11. Usoro nkwenye abụghị iwu maka njirimara nke onye ahịa ma ọ bụrụ na onye ahịa enwetaghị arịrịọ dị otú ahụ n'aka Ụlọ ọrụ ahụ. Onye ahịa ahụ nwere ike iji aka ya ziga otu paspọtụ ma ọ bụ akwụkwọ ọzọ na-egosi njirimara ya na ngalaba nkwado ndị ahịa nke ụlọ ọrụ iji hụ na nkwenye nke nkeonwe kwuru. Onye ahịa ahụ ga-eburu n'uche na mgbe ị na-etinye ego / wepụ ego site na mbufe ụlọ akụ, ọ ga-enyerịrị akwụkwọ maka nkwenye zuru oke nke aha na adreesị n'ihe gbasara nkọwa nke mmezu na nhazi nke azụmahịa ụlọ akụ.

12. Ọ bụrụ na data ndebanye aha onye ahịa ọ bụla (aha zuru ezu, adreesị ma ọ bụ nọmba ekwentị) agbanweela, onye ahịa ahụ ga-emerịrị ka ọ gwa ngalaba nkwado ndị ahịa nke ụlọ ọrụ ozugbo maka mgbanwe ndị a na arịrịọ iji gbanwee data ndị a ma ọ bụ mee mgbanwe na-enweghị enyemaka na profaịlụ nke onye ahịa.

12.1. Ka ịgbanwee nọmba ekwentị egosipụtara na ndebanye aha Profaịlụ onye ahịa, onye ahịa ga-enyerịrị akwụkwọ na-akwado ikike nke nọmba ekwentị ọhụrụ ahụ (nkwekọrịta ya na onye na-eweta ekwentị mkpanaaka) yana foto nke NJ ahụ dị nso n'ihu onye ahịa ahụ. Data nkeonwe nke onye ahịa ga-abụrịrị otu n'ime akwụkwọ abụọ a.

13. Onye ahịa ahụ na-ahụ maka izi ezi nke akwụkwọ (mbipụta ha) ma mara ikike nke Ụlọ ọrụ ịkpọtụrụ ndị isi obodo nke nyere akwụkwọ ikike iji kwado na ha bụ eziokwu.